DeFi перемещают традиционные финансовые продукты в открытый и децентрализованный мир, устраняя нужду в посредниках, снижая барьеры входа, уменьшая общие затраты и значительно повышая прозрачность. Создатели DeFi могут сделать свои услуги доступными для любого обладателя смартфона и подключения к Интернету. NFT-коммерция находится на самой ранней стадии своего развития, но уже сейчас понятно, какой в ней заложен потенциал. Поскольку мир движется по пути цифровизации, потребность в технологиях, способных надежно удостоверять цифровые активы, будет только расти. Другая опасность, подстерегающая инвесторов в мире GameFi, связана с самими криптовалютами. Игры, приносящие доход от продажи NFT, напрямую зависят от рыночной стоимости токенов.
NFT, функционирующий на основе смарт-контракта, позволяет токенизировать любой физический и цифровой предмет, то есть зафиксировать в блокчейне информацию о товаре, о его владельце и истории операций с ним. Блокчейн устроен таким образом, что его база данных находится в открытом доступе и ее невозможно изменить. Благодаря этому NFT — это гарантия того, что товар — не подделка.
Токен это универсальный инструмент, который может быть чем-то похожим на акции (как описано выше), облигации, валюту, произведение искусства или символ статуса (NFT), а также многие другие функции. Это универсальный концепт, применение которого не ограничивается средством платежа. Общая капитализация вложений в разные приложения и сервисы DeFi на данный момент составляет примерно 230 миллиардов долларов и за последний год она выросла примерно в 10 раз. Например, на блокчейне Терра небольшие транзакции стоят несколько центов.
Фарминг обеспечивает одно из основных инновационных преимуществ DeFi для получения прибыли. Большинство сетевых протоколов DeFi организованы по принципу peer-to-peer (P2P), от англ. «равный к равному» Это финансовые приложения, в которых выделенный капитал используется для оказания услуг конечным пользователям. Сборы, взимаемые с пользователей, распределяются между провайдерами капитала и протоколом.
В то же время криптотрейдеры могут использовать привязанные к BTC стейблкоины, в частности WBTC. Несмотря на функциональность распределенных платформ, у экспертов нет единого мнения по поводу дальнейшего развития данного направления. В частности, Виталик Бутерин сравнил DeFi с печатным станком и предупредил пользователей о возможной инфляции в популярных сетях. Если вам была интересна эта статья, то возможно вам будет интересен мой телеграм канал о финансовой независимости и жизни в разных странах, а также мой Твитер. Многие из пользователей этой карты даже не знают, что они пользуются блокчейном.
Популярные DeFi сервисы
Сборы, получаемые провайдерами капитала – внутренняя доходность. Дело в том, что при возникновении критической ошибки в любом из протоколов появляется риск уязвимости всей системы, через которую можно проникнуть в любую точку цепи. В результате крупной хакерской атаки был взломан межсетевой протокол Poly Network, и злоумышленникам удалось украсть $611 млн. Это на сегодняшний день считается крупнейшей кражей в истории децентрализованных финансов. С технической точки зрения, поиск и обнаружение услуги или товара не являются центральной функцией, и то и другое можно сделать децентрализованно. Ничто не происходит без пользователей, которые добавляют стоимость, и почему бы не возвращать часть этой стоимости обратно в сеть, чтобы сделать ее сильнее?
Это совокупность сервисов, инструментов и приложений, созданных на блокчейне и призванных выполнять функции банков в мире криптовалют. Несмотря на то, что сектор децентрализованных приложений только развивается, преимуществ уже довольно много. Главное что такое дефи заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка. Децентрализованные лендинговые протоколы минимизируют риски и открывают доступ к заемным средствам в режиме 24/7.
- Технологии DeFi позволяют создавать необратимые соглашения без посредников (банков или правительственных органов).
- Конти также использует свои DAI для криптовалютных транзакций, например, для покупки ETH (нативная валюта блокчейна Ethereum) и отправки DAI на сберегательный счет в Maker.
- Традиционные финансы существовали с незапамятных времен и существуют до сих пор.
- Токенизация — процесс замены ценностей (денег, акций и других) на токены, отражающие эти ценности.
- Эксперты считают, что способов полностью контролировать DeFi на данный момент просто не существует.
Непросто сделать что-то децентрализованным, если оно не было разработано таким образом. Проще действовать с нуля, сразу создавая систему, как децентрализованную сеть, платформу, сервис, продукт, валюту или рынок. Если бы он был децентрализованным, Apple вряд ли мог получать 30% комиссионных от продаж. Создатели приложений могли бы децентрализованно распределять свои расходы на распространение и маркетинг, и Apple не заслужил бы этих 30%, лишь тем, что обеспечивает точки доступа и поиска.
О рисках работы с DeFi
Ваши средства в кошекльке это действительно на 100% ваши средства. Экономика этого блокчейна (токеномика) устроена так что чем больше используются различные приложения на блокчейне тем дороже стоит токен LUNA. Так как в создании проектов DeFi используется их совместимость с уже существующими, то сложность приложений DeFi растет по экспоненте и это затрудняет выявление уязвимых мест аудиторами. Создатели приложений должны обеспечить аудиторам кибербезопасности доступ для регулярной проверки новых кодов. Это необходимо для минимизации вероятности эксплойтов, учитывая то, что последствия ошибок приводят к огромным финансовым потерям. При правильном проектировании программы майнинга ликвидности являются быстрым способом получения больших объемов ликвидности за короткий промежуток времени, хотя и с уменьшением владения токенами.
Большинство приложений “DeFi” построены на базе Ethereum, второй по величине криптовалюты в мире. Сложность
финансовых приложений, которые могут быть созданы на блокчейне ERC-20, была отмечена создателем Ethereum Виталиком
Бутериным еще в 2013 году в оригинальной “белой книге” Ethereum. Децентрализованные финансы (DeFi) – один из ключевых трендов криптовалютной индустрии. Популярность DeFi постоянно растет, поскольку децентрализованные финансы охватывают всю сферу финансовых услуг и операций.
В DeFi кредитование работает как в обычном банке, defi криптовалюта. Исходный код DeFI повышает безопасность сделки, так как пользователь имеет возможность ознакомиться и проанализировать код алгоритма. К сожалению, ошибки в коде, допущенные при запуске проектов, приводят к регулярным атакам протоколов со стороны хакерских групп. Также, помимо DDoS атак существует аспект человеческого фактора, который играет огромную роль в использовании технологии.
Интересным проектом считается сервис Numerai, который является своего рода hedge-фондом, использующим искусственный интеллект при поиске наиболее действенного инструмента торговли цифровыми активами. Разработчики площадки обрабатывают и анализируют данные из открытых источников, создавая на их основе алгоритмы по прогнозированию сделок. Каждый желающий пользователь может делать прогнозы в отношении конкретных событий, используя токены NMR для ставок на их исполнение. Размеры награды рассчитываются индивидуально, в зависимости от точности прогнозирования и размера исходных ставок. От устранения посредников до превращения баскетбольных клипов в цифровые активы с денежной стоимостью – будущее DeFi выглядит блестящим. Ключ к любому набегу на новое финансовое пространство – начинать медленно, оставаться скромным и не забегать вперед.
Им это не интересно – они пользуются картой, потому что им это удобно. Сегодня уже начинают появляться первые серьёзные применения DeFi за пределами финансовых спекуляций. С другой стороны, по депозитам выплачивается 19,5% годовых на данный момент. DEX (IDO) – модель сбора средств, предлагающая лучшую ликвидность криптоактивов, более быструю, открытую и справедливую торговлю. ISO содержит согласованный на международном уровне перечень терминов и определений, две логические структурные модели и перечень целей безопасности. Для обеспечения максимальной актуальности логические структурные модели, активы, угрозы и цели безопасности в этом документе основаны на реальных практиках.
DeFi: инкапсулированная угроза децентрализованных финансов
«Джинн уже выпущен из бутылки, и мы никак не сможем вернуть его обратно», — утверждают авторы книги. Начало NFT-мании, как утверждают авторы книги, было положено запуском цифровых коллекционных карт, на которых изображены видеофрагменты или «моменты» лучших игр NBA. Эти NFT, официально лицензированные Национальной баскетбольной ассоциацией, стали одним из первых успешных дебютов спортивных организаций на рынке NFT.
И в отличие от депозитов в обычном банке, которые защищены Федеральной корпорацией США по страхованию вкладов, криптотокены невозможно заменить или вернуть. Журналистка Джинна Смиалек видит причину беспокойства в том, что эмитенты стейблкоинов юридически не обязаны обеспечивать свою валюту один к одному безопасными наличными активами. А сенатор Элизабет Уоррен, член Демократической партии, отдельно выделила DeFi на слушании о криптовалютах в декабре, назвав эту систему «самой опасной частью криптовалютного мира». Или можно посмотреть на реакцию регуляторов и политиков, которые все сильнее беспокоятся по поводу DeFi.
Это одноранговая организация в сети Ethereum, с помощью которой люди могут давать и брать деньги взаймы. Одноранговые организации рынка ещё называются «Децентрализованная автономная организация» (DAO). Поскольку стоимость залога на площадках DeFi обычно в полтора раза превышает размер кредита, те, кто его финансирует, чувствуют себя более или менее уверенно. Токен — это единица учета, обладающая ценностью и предназначенная для представления цифрового баланса в некотором активе. Токенизация — процесс замены ценностей (денег, акций и других) на токены, отражающие эти ценности. У нас есть секретный канал ВКонтакте, через который можно получать новые статьи прямо в личные сообщения.
Как правило, DeFi-приложения создаются при помощи смарт-контрактов, имеющих открытый исходный код. Биткоин был намеренно ограничен в возможности использования скриптов, и надстройки вроде сервисов Omni или Stacks реализуются для первой криптовалюты гораздо сложнее. В отличие от этого, другие блокчейны были изначально спроектированы как программируемые сети для развертывания DeFi-протоколов. Владелец получает код из набора символов, с которым может восстановить доступ к кошельку.
У Dai есть родственная валюта под названием MKR, и владельцы MKR голосованием определяют процентную ставку Dai. Перед отъездом вы меняете родную валюту на иностранную, чтобы расплачиваться там за товары и услуги. Если вы дополнительно оформите банковскую карту другой страны, то сможете пользоваться местными интернет-магазинами. Вы покупаете криптовалюту, чтобы использовать DeFi-приложения.
В отличие от биткоина, его стоимость привязана к доллару США, что резко снижает волатильность, из-за которой биткоин неудобен для повседневных покупок. Compound — это криптоверсия фонда денежного рынка, которая позволяет пользователям получать проценты. Dharma дает возможность выпускать и страховать долговые обязательства, чтобы получать возврат от инвестиций. Например, вы берете кредит в токенах, меняете на них криптовалюту, получаете в обмен на депозит. С их помощью пользователи участвуют в доходном фермерстве и управлении приложением, создают деривативы. Помимо работы с новыми элементами децентрализованных финансов, владельцам токенов доступны депозиты и кредиты на более разнообразных условиях.
Блокчейны по своей природе работают медленнее, чем их централизованные аналоги. Поэтому при накоплении большого количества транзакций производительность протоколов DeFi начинает заметно снижаться. DeFi и NFT [1] — две самые быстрорастущие области оборота криптовалют, причем почти половина криптотранзакций включает DeFi, NFT или связанными с ними типы смарт-контрактов.
Это тип цифровой криптовалюты, позволяющий создавать современный актив с помощью транзакций между самостоятельными узлами майнинга и других технологий. На этой странице вы можете следить за курсом криптовалюты, новостями, обновлениями и аналитикой, создавать уведомления, узнавать мнения и получать актуальные рыночные данные по криптовалюте Serum. Активно развиваются ресурсы для заимствования и кредитования — Compound, MakerDAO, Dharma, Aave (AAVE). https://www.xcritical.com/ Специфика момента в том, что пока DeFi не стали чем-то обыденным, привычным делом для большинства, поэтому клиентов и средств там пока крутится не очень много. Чтобы выдать кредит, биржа должна создать пул ликвидности, то есть привлечь деньги других участников. Конти также использует свои DAI для криптовалютных транзакций, например, для покупки ETH (нативная валюта блокчейна Ethereum) и отправки DAI на сберегательный счет в Maker.
Модифицировать смарт-контракт нельзя, если в нем не прописана такая возможность. При использовании смарт-контрактов не нужна третья сторона (посредник), и она не может навязать свои условия их исполнения. В 2011 году появился Litecoin — первая копия биткоина, которая решала часть его технологических проблем, главной из которых была скорость операций — новый блок создавался раз в 2,5 минуты против 10 минут в биткоине. За этим примером последовала целая плеяда аналогичных проектов, которые сводились к небольшим улучшениям программного кода биткоина. В разное время эти факторы вносят различный вклад в итоговую цену криптовалюты, но действуют всегда.